Новак Мария Владимировна
Территориальный директор «Цифра брокер»
Заместитель директора по развитию
Можете дать совет человеку, который только хочет начать инвестировать? С чего начать?
В первую очередь, безусловно, нужно разобраться в предмете: в том, как работает фондовый рынок, что собой представляют инструменты, в которые инвестор планирует вкладывать средства. Иными словами, прежде чем начать, стоит погрузиться в тему.
Для того чтобы грамотно оценивать риски тех или иных рекомендаций, стратегий инструментов, инвесторам стоит как можно больше самим интересоваться активами, компаниями, отраслями, в которые они планируют инвестировать.
Для того чтобы грамотно оценивать риски тех или иных рекомендаций, стратегий инструментов, инвесторам стоит как можно больше самим интересоваться активами, компаниями, отраслями, в которые они планируют инвестировать.
Какие предложения для новых клиентов есть у компании «Цифра брокер»?
Инфраструктура нашей компании и активное развитие партнерских отношений с крупными игроками — брокерами и банками — в дружественных юрисдикциях позволяют проводить банковские операции, пополнять брокерские счета, снимать деньги со счетов и осуществлять переводы активов в иностранной валюте.
Главное преимущество «Цифра брокер» изначально было в том, что мы начали развивать партнерские отношения с крупными брокерами в дружественных странах, таких как Армения, Казахстан, Турция, еще до того, как это начали делать другие участники рынка.
Кроме этого, являющийся частью нашей структуры «Цифра банк»*, активно развивает корреспондентские отношения с крупными банками из дружеских юрисдикций, предлагает открытие счетов в различных валютах, таких как казахстанский тенге, турецкая лира, азербайджанский манат, армянский драм, белорусский рубль и киргизский сом. Таким образом, клиенты могут осуществлять переводы через нашу систему дружественных валют.
Главное преимущество «Цифра брокер» изначально было в том, что мы начали развивать партнерские отношения с крупными брокерами в дружественных странах, таких как Армения, Казахстан, Турция, еще до того, как это начали делать другие участники рынка.
Кроме этого, являющийся частью нашей структуры «Цифра банк»*, активно развивает корреспондентские отношения с крупными банками из дружеских юрисдикций, предлагает открытие счетов в различных валютах, таких как казахстанский тенге, турецкая лира, азербайджанский манат, армянский драм, белорусский рубль и киргизский сом. Таким образом, клиенты могут осуществлять переводы через нашу систему дружественных валют.
Насколько сейчас выгодно вкладываться в облигации?
Можно сказать, что именно сейчас рынок облигаций становится все более интересен инвесторам и готов потеснить в своей популярности даже рынок акций! Дело в том, что на фоне планомерного повышения ставок, которое с 2022 года проводили центральные банки разных стран в попытке сдержать инфляцию, рынок облигаций претерпел существенную просадку. Это обусловлено спецификой этого инструмента, когда при постоянном купоне через механизм снижения рыночной стоимости облигации компенсируется более высокая доходность при выросших ставках заимствований на рынке. Так вот, именно сейчас, когда ставки уже очень высоки и перспективы их дальнейшего повышения становятся уже неочевидными, покупка облигаций становится по-настоящему привлекательной не только благодаря возможности получать гарантированные эмитентом купоны, но еще и с перспективой существенного восстановления котировок облигаций. Это позволит инвестору получить относительно высокую доходность по инвестиционному активу консервативного класса.
Маратов Артур Альбертович
Территориальный директор «Цифра брокер»
Заместитель директора по развитию
Насколько стабилен сейчас инвестиционный рынок?
Начнем с того, что инвестиционный рынок никогда не бывает стабильным, если он стабилен, значит он не работает. Цены на рынке должны быть в движении. К примеру, в 2019–2022 гг. облигационный рынок был более ста- бильным и менее доходным, чем сейчас, а на фоне рынка акций вообще не был привлекательным. Сейчас, напротив, облигации вызывают даже больший интерес.
На что инвесторам стоит обратить внимание в 2024 году?
Два фактора: инфляция и ожидания по снижению ставок, которые в будущем выступят драйвером роста рынка. Также стоит обратить внимание на тех эмитентов, которые увеличивают выручку и чистую прибыль, а также могут сделать технологические прорывы в своей деятельности.
Кроме того, на рынке много компаний, которые существенно скорректировались в своей стоимости и оказались сильно недооцененными, при этом финансовые показатели у них растут, а долговой нагрузки нет, или она минимальна.
Не могу не обратить внимание на облигационный рынок, который становится привлекательным в связи с ростом процентных ставок. В долгосрочной перспективе, по мере стабилизации инфляции, Банк России будет понижать процентную ставку и сейчас можно закрепить высокую доходность на продолжительный срок, приобретая облигации надежных эмитентов.
Кроме того, на рынке много компаний, которые существенно скорректировались в своей стоимости и оказались сильно недооцененными, при этом финансовые показатели у них растут, а долговой нагрузки нет, или она минимальна.
Не могу не обратить внимание на облигационный рынок, который становится привлекательным в связи с ростом процентных ставок. В долгосрочной перспективе, по мере стабилизации инфляции, Банк России будет понижать процентную ставку и сейчас можно закрепить высокую доходность на продолжительный срок, приобретая облигации надежных эмитентов.
Какая на ваш взгляд самая стабильная валюта?
Все-таки это та валюта, на которую в мире наибольший спрос, которая не подвержена большим колебаниям, в которой вы можете рассчитаться с кем угодно, причем это относится и к частным лицам, и к бизнесу. На текущий момент это доллары США. Однако важно понимать, что покупка долларов не является инвестицией, и эта валюта точно также не застрахована от инфляции.
Салихова Эльвира Рашидовна
Директор филиала «Цифра брокер» в Казани
Каким был инвестиционный рынок в 2023 году?
Очень непростым, но он принес много знаний и опыта, на который игроки смогут опираться в дальнейшем. Теперь инвесторам необходимо оценивать и прогнозировать инфраструктурные риски, которые могут возникнуть даже в теории. В очередной раз мы убеждаемся в необходимости создавать диверсифицированный портфель с упором на управление рисками.
Есть ли уже прогнозы на следующий год?
Никто не может предсказать со стопроцентной вероятностью, какие акции или облигации определенно вырастут, а какие нет. Безусловно, конкретные рекомендации будут зависеть от инвестиционного профиля, сроков, уровня восприятия рисков каждого инвестора. К следующему году мы бы рекомендовали создать защитный портфель из акций и облигаций компаний, которые, скорее всего, выиграют от высокой инфляции, и сфокусироваться на сильных секторах экономики в соответствии с экономическим циклом.
Есть мнение, что сейчас лучше всего хранить свои активы в китайских юанях. Так ли это?
Формировать портфель возможно в разных валютах, но имеет смысл придерживаться простого правила: во-первых, диверсифицировать валютные накопления, а во-вторых, доля каждой валюты в портфеле долж- на соответствовать вашим задачам. Если инвестор — владелец частного бизнеса и работает с Китаем, очевидно, ему необходимо иметь дело со счетами в юанях. Если же такой необходимости нет, то рублевые активы можно сосредоточить в контуре России, а валютные распределить в юрисдикциях дружественных стран.
г. Казань, ул. Гоголя, 10
+7 843 249 00 49
г. Казань, ул. Сибгата Хакима, 15
+7 843 249 00 51
kazan@cifra-broker.ru
+7 843 249 00 49
г. Казань, ул. Сибгата Хакима, 15
+7 843 249 00 51
kazan@cifra-broker.ru